- La CONDUSEF detectó la suplantación de identidad de 10 instituciones financieras, mientras el Estado de México acumula más de 6 mil investigaciones por fraude en los primeros cuatro meses del año, muchas de ellas por créditos falsos.
Los créditos falsos se han convertido en una de las modalidades de fraude que más alertas generan entre autoridades financieras. Durante abril, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) detectó la suplantación de identidad de 10 instituciones financieras cuyos nombres fueron utilizados para ofrecer préstamos apócrifos a través de internet, redes sociales y aplicaciones de mensajería.
La alerta coincide con el crecimiento de los fraudes en el Estado de México. Entre enero y abril de este año se iniciaron 6 mil 56 carpetas de investigación por este delito en la entidad, de acuerdo con cifras oficiales, mientras las modalidades electrónicas continúan ganando espacio entre los mecanismos utilizados por los delincuentes.
Según la CONDUSEF, las empresas afectadas denunciaron el uso indebido de su razón social, logotipos e incluso algunos datos corporativos para promocionar supuestos servicios financieros y préstamos que en realidad no cuentan con autorización.
Entre las instituciones que reportaron la suplantación se encuentran diversas Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM), cuyos nombres fueron utilizados para crear páginas web, perfiles digitales y canales de contacto destinados a captar posibles víctimas.
Créditos falsos operan con nombres de financieras reales
Una de las características más frecuentes de estos esquemas es la oferta de préstamos rápidos, con pocos requisitos y aprobación casi inmediata. Posteriormente, los supuestos gestores solicitan depósitos anticipados bajo distintos argumentos, como gastos administrativos, seguros o comisiones para liberar el crédito.
Después de recibir el dinero, el contacto desaparece o bloquea a la víctima, que descubre demasiado tarde que la empresa con la que creyó contratar nunca participó en la operación.
El Estado de México se mantiene desde hace años entre las entidades con mayor volumen de reclamaciones relacionadas con posibles fraudes financieros, robo de identidad y operaciones irregulares detectadas por usuarios del sistema bancario.
No se trata de una alerta aislada. Hace apenas unas semanas, la Secretaría de Finanzas estatal advirtió sobre la existencia de cuentas falsas en redes sociales que utilizaban la identidad de la dependencia y de funcionarios públicos para ofrecer supuestos créditos y condonaciones a cambio de depósitos.
A ello se suman los operativos realizados por la Fiscalía General de Justicia del Estado de México contra centros de llamadas clandestinos relacionados con fraudes financieros, robo de información personal y falsas inversiones, principalmente en municipios del Valle de México.
Cómo evitar caer en créditos falsos
La CONDUSEF recomendó verificar que cualquier institución financiera se encuentre registrada ante las autoridades correspondientes antes de solicitar un préstamo, desconfiar de ofertas que prometan dinero inmediato sin revisión de historial crediticio y evitar realizar depósitos anticipados para acceder a un crédito.
También sugirió revisar directamente los datos de contacto de las empresas y consultar la información disponible en los registros oficiales para confirmar que se trata de una entidad legalmente constituida.
